2018年12月至2019年10月，被告人曾某某等人以厦门市聚玩传媒科技有限公司为掩护，形成电信网络诈骗犯罪集团，并在缅甸建立窝点，通过微信聊天方式，加被害人为好友后，引诱被害人参与该犯罪集团操控的网站进行所谓的“博彩”。在被害人投注少量资金并中奖、提现后，不断引诱其增加投注资金，待被害人投注较大资金时，通过赌博网站后台控制不予提现，以骗取钱款。该犯罪集团通过上述手段对900余名被害人实施诈骗，诈骗数额1400余万元。

裁判结果

法院经审理认为，被告人曾某某等10人的行为构成诈骗罪。根据各被告人在犯罪集团中的地位、作用以及归案后的悔罪表现，分别判处十四年六个月至三年不等有期徒刑，并处五十万元至二万五千元不等罚金。

典型意义

电信网络诈骗犯罪日趋呈现跨国境、集团化作案特点。本案被告人在境外组建犯罪集团，发布信息、维护网站、聊天引诱、转移提现等，各有分工，配合作案。涉案被害人数众多、诈骗金额特别巨大，严重损害了人民群众的财产权益，并且以赌博为诱饵，诱使被害人参与投注，助长了社会不良风气，影响恶劣，必须予以严厉打击。


邓某诈骗案
【案号】大庆高新技术产业开发区人民法院（2019）黑0691刑初2号

案情简介

2016年9月至2017年3月，被告人邓某为偿还大额债务及个人生活消费，向黑龙江八一农垦大学、哈尔滨医科大学（大庆校区）学生发布信息谎称从事民间贷款业务，以让大学生做网络贷款兼职并支付好处费为诱饵，诱使邹某某等47名在校大学生通过网络贷款平台借款118万余元，交给邓某使用。因无力偿还到期贷款，邓某又通过邹某某等20名在校大学生在刘某、张某某处合计借款61万余元。案发前，邓某偿还网络贷款平台、刘某、张某某部分贷款。邓某通过上述手段合计诈骗103万余元。

裁判结果

法院经审理认为,被告人邓某的行为构成诈骗罪。根据邓某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，判处其有期徒刑十二年六个月，并处罚金八万元。

典型意义

在校大学生社会经验相对不足，易成为电信网络诈骗的侵害对象。本案被告人以网络贷款兼职为幌子，以支付好处费为诱饵，诱骗数十名大学生网络贷款或向小额贷款公司借款，所借款项供被告人个人使用，严重侵害了在校学生合法权益，并可能对其家庭、学业和前途造成不良影响，给社会带来不稳定因素。本案的裁判结果，对净化校园环境、维护大学生财产权益和身心健康具有积极作用，也警示广大学生远离“校园贷”类犯罪。

省法院新闻发布会结束后，省电视台记者从省城专程来到大庆高新法院，详细了解高新法院充分发挥刑事审判职能作用，突出刑罚惩戒功能，坚持打击犯罪和教育预防相结合，严惩电信网络诈骗犯罪的具体做法后，对这两起电信网络诈骗案件的主审法官、刑庭庭长孙康凯进行了采访。

采访中，孙康凯详细介绍了这两起电信诈骗案件的案情，指出当前电信网络诈骗犯罪的特点，即日趋呈现远程非接触、团伙作案、跨国跨境、手段多样、赃款流向复杂的特点，并强调重拳整治、严厉打击电信网络诈骗犯罪的重大意义，能有效遏制此类案件的发生,最大限度地减少和挽回人民群众的财产损失,维护好人民群众的财产安全和其他合法权益，弘扬社会正气,维护和提升党和政府的公信力。

最后，就如何预防电信网络诈骗，孙康凯提出应从以下几方面提高警惕,加强防范意识,以免上当受骗。

1.克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。
2.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等资料泄露给他人。
3.遇到疑似电信诈骗时,不要盲目轻信,要多作调查印证。


另外，还要做到五个“不”：

1.不给钱！无论哪种骗术，最终目的就是要钱。一旦听到要求支付、转账或汇款，一定要提高警惕，通过正规渠道核实对方身份和账户真假。
2.不贪心！任何骗术，本质都是利用人们贪便宜心理。总幻想买东西能低价、办贷款能无息、不投钱能分红、不上学能有证，从而被骗子抓住弱点下了套。要知道天下没有免费的午餐，以为是自己独有的“好运气”，往往是用诱惑遮掩的诈骗陷阱。
3.不透露！在网络生活中，要特别注意个人信息和隐私的保护，不在网上随意留下自己和家人的真实姓名、住址、工作单位、手机号、身份证号、银行卡号及密码等资料，对需要实名认证的网站、需要填写个人信息登录的公共WiFi等要提高警惕。
4.不借卡！把自己的电话卡、银行卡出借、出租或出售给陌生人，不仅会泄露个人信息，还有可能被直接或转卖后用于电信诈骗活动，无意中帮助犯罪行为，严重的可能被追究刑事责任。遗失过身份证、电话卡、银行卡，出现过异常情况的，应及时查询自己名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在。
5.不拖延！如果怀疑或发现自己、亲朋好友被骗，要及时向公安机关报案，并提供犯罪分子的银行账号、联系电话等线索。越早报案，越有希望挽回损失，也有利于公安机关尽早侦破案件。


关于电信诈骗的常见手段和表现形式，小编来告诉你，主要有以下情形，请你一定要注意识别和预防哟！

一是网络贷款诈骗。犯罪分子以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子吸引被害人登录虚假贷款网站，再以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义骗取交纳各种费用。

二是刷单返利诈骗。犯罪分子通过网络媒介发布兼职信息，招募人员进行刷单，承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成，当被害人刷单交易额变大后，就会被拉黑。

三是冒充物流客服诈骗。谎称被害人购买的产品质量有问题，需要退款赔偿，诱导被害人在虚假网页填写银行卡号等信息，从而将卡内钱款转走。

四是冒充亲友诈骗。犯罪分子通过微信、QQ添加好友骗取信任，以借钱、送礼、请客等名义提出转账汇款要求。

五是冒充“公检法”诈骗。编造他人涉嫌洗钱、骗领医保费用等理由进行威胁恐吓，再以帮助洗脱罪名为由要求转账至所谓的“安全账户”，从而达到诈骗目的。

六是虚假投资理财诈骗。犯罪分子通过网络发布股票、外汇、期货等理财信息，与被害人取得联系后以内幕消息、掌握漏洞等方式诱导被害人在虚假网站投资。

七是虚假购物诈骗。犯罪分子在网络上发布低价出售物品的信息，收到转款后不发货，或编造货物被扣要交罚款等名义，诱骗被害人。

八是注销“校园贷”诈骗。犯罪分子以此前贷款不符合当前政策，需要消除校园贷记录或账号异常需要注销，否则影响个人征信等理由，诱骗被害人将贷款转至其提供的账户。

九是网络游戏虚假交易诈骗。犯罪分子诱导被害人在虚假游戏交易平台进行交易，以“注册费、押金、解冻费”等名义收取各种费用。

随着经济社会的迅速发展，电信网络诈骗手法也是千变万化，但万变不离其宗，只要牢记“未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透漏，转账汇款多核实”，就能护好你的“钱袋子”。